上海審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋

　　上海審理非法集資刑事案件 6月1日，2020年防止非法集資宣傳月正式拉開(kāi)帷幕。今年活動(dòng)的主題是“保留錢(qián)袋，保護(hù)幸福家庭”。為做好宣傳月工作，河源市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室在此揭示非法集資的定義、常見(jiàn)手法以及如何有效識(shí)別和防范非法集資。

　　1.什么是非法集資？

　　根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(法釋〔2010〕18號(hào))，非法集資是違反國(guó)家金融管理法律法規(guī)，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為。

　　同時(shí)，它有四個(gè)特點(diǎn):

　　違法。

　　未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。

　　開(kāi)放。

　　通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等方式向公眾公開(kāi)宣傳。

　　誘惑。

　　承諾在一定期限內(nèi)償還本金和利息或支付現(xiàn)金、實(shí)物和股權(quán)回報(bào)。

　　社會(huì)性。

　　吸收公眾資金，即社會(huì)不特定對(duì)象。

　　二、非法集資的四種常見(jiàn)方法。

　　對(duì)高回報(bào)的承諾。

　　犯罪分子捏造了神話(huà)，他一夜暴富，并向投資者承諾高額回報(bào)。非法集資者為了騙取更多的人參與集資，往往會(huì)在集資初期按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾的本息。集資達(dá)到一定規(guī)模后，私自轉(zhuǎn)移資金或帶錢(qián)潛逃，造成集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。

　　補(bǔ)假項(xiàng)。

　　大多數(shù)不法分子通過(guò)注冊(cè)合法公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、進(jìn)行創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)參觀考察，騙取公眾信任。

　　用虛假宣傳造勢(shì)。

　　不法分子經(jīng)常花大價(jià)錢(qián)做宣傳，聘請(qǐng)名人代言和名人平臺(tái)，在各大廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體上發(fā)布廣告，在知名報(bào)刊雜志上發(fā)表專(zhuān)訪(fǎng)文章，雇人廣泛散發(fā)傳單，進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等。，制造虛假的聲勢(shì)。

　　靠家人耍花招。

　　一些非法集資的參與者，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，有時(shí)會(huì)采取傳銷(xiāo)的方式，利用家庭關(guān)系和地理關(guān)系，編造自己高回報(bào)的謊言，拉攏親戚、同學(xué)或鄰居加入，使參與者迅速擴(kuò)散，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

　　第三，避免非法集資的陷阱。

　　第三個(gè)眼神:

　　看你是否取得了金融監(jiān)管部門(mén)(如中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等)的批準(zhǔn)文件。)并與監(jiān)管部門(mén)核實(shí)真實(shí)性；

　　二是看投資理財(cái)產(chǎn)品是否在批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)；

　　第三，看投資領(lǐng)域是否真實(shí)、安全、可靠。

　　三思:

　　想想自己是否真正了解產(chǎn)品和市場(chǎng)；

　　二是投資收益是否符合市場(chǎng)運(yùn)行規(guī)律；

　　你的經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否有抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，你要三思。

　　四、謹(jǐn)慎投資，防止非法集資陷阱。

　　第一，不要輕易相信所謂的高息“保險(xiǎn)”和高息“理財(cái)”。高收入意味著高風(fēng)險(xiǎn)；

　　第二，不要被小禮物打動(dòng)，不要接受“先還利息”之類(lèi)的誘餌，切記天上不會(huì)掉餡餅；

　　第三，要通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品。不與銀行、保險(xiǎn)的個(gè)體從業(yè)人員簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不收取任何個(gè)體從業(yè)人員開(kāi)具的收據(jù)、借條；在購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的過(guò)程中，要盡量做到“三查兩合”，即通過(guò)保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶(hù)熱線(xiàn)或監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單據(jù)、配合轉(zhuǎn)移支付、配合回訪(fǎng)；

　　上海審理非法集資刑事案件 四是注重個(gè)人信息保護(hù)，關(guān)注政府部門(mén)發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，在涉嫌非法集資的情況下及時(shí)舉報(bào)投訴。

　　我們所有的汗水和努力都是為了大家的平安幸福！

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