從身邊事例看如何預(yù)防非法集資風(fēng)險(xiǎn)！上海律師為您解答

　　作為一名律師，預(yù)防非法集資風(fēng)險(xiǎn)是我們的職責(zé)之一。非法集資是指以非法手段，對(duì)公眾進(jìn)行欺騙或承諾高額回報(bào)的方式，向公眾募集資金或融資的行為。非法集資是一種犯罪行為，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序造成極大的危害。因此，我們需要采取有效的措施，預(yù)防非法集資風(fēng)險(xiǎn)。上海律師就來為您回答一下有關(guān)的問題。

　　一、法律案例

　　上海市浦東新區(qū)檢察院就曾查處過一起非法集資案件。該案件中，一家名為“上海某科技有限公司”的公司，以互聯(lián)網(wǎng)金融的名義，向公眾募集資金。該公司承諾高額回報(bào)，但實(shí)際上是一種非法集資行為。該公司通過虛假宣傳、高額回報(bào)承諾等手段，欺騙了眾多投資者。最終，該公司被依法查處，相關(guān)責(zé)任人員被判處刑事責(zé)任。

　　二、法律法規(guī)

　　在預(yù)防非法集資方面，我們需要遵守相關(guān)的法律法規(guī)。下面是與非法集資相關(guān)的法律法規(guī)：

　　1、《中華人民共和國(guó)刑法》

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十三條，以非法占有為目的，以欺騙、脅迫手段，或者其他手段，騙取公私財(cái)物的，數(shù)額較大的，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。

　　2、《中華人民共和國(guó)證券法》

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第一百八十七條，任何單位和個(gè)人不得以欺詐、誤導(dǎo)等手段從事證券業(yè)務(wù)。證券機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法開展證券業(yè)務(wù)，不得從事欺詐、誤導(dǎo)等違法行為。

　　3、《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》第四十三條，網(wǎng)絡(luò)安全管理部門可以要求從事網(wǎng)絡(luò)安全評(píng)估等相關(guān)業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人，提供與網(wǎng)絡(luò)安全有關(guān)的技術(shù)、安全檢測(cè)、檢驗(yàn)報(bào)告等證明材料。

　　4、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第十五條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份、職業(yè)、財(cái)產(chǎn)及交易等情況進(jìn)行盡職調(diào)查，保留客戶身份、交易記錄、交易記錄等相關(guān)資料，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易活動(dòng)。

　　5、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

　　根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第六十一條，商業(yè)銀行在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、平等、公開、誠(chéng)信、勤勉等原則，保護(hù)客戶合法權(quán)益，嚴(yán)禁從事違法、不當(dāng)?shù)男袨椤?/p>

　　三、預(yù)防非法集資的措施

　　在實(shí)踐中，我們可以采取以下措施，預(yù)防非法集資風(fēng)險(xiǎn)：

　　1、完善法律法規(guī)，加強(qiáng)監(jiān)管

　　政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)管，完善相關(guān)法律法規(guī)，提高非法集資的違法成本，加強(qiáng)對(duì)非法集資的打擊力度。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)提高公眾的法律意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和防范。

　　2、加強(qiáng)信息披露和公示

　　企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息披露和公示，及時(shí)向公眾公布自身的經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況，加強(qiáng)與投資者的溝通和交流，減少投資者的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，企業(yè)應(yīng)當(dāng)依法注冊(cè)，遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得從事違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和盡職調(diào)查

　　投資者在進(jìn)行投資決策之前，應(yīng)當(dāng)對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和盡職調(diào)查，了解投資項(xiàng)目的基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)前景等相關(guān)信息，避免被非法集資人員欺騙。同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)保持謹(jǐn)慎態(tài)度，不盲目跟風(fēng)，避免被非法集資人員的高額回報(bào)承諾所迷惑。

　　4、加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的管理和監(jiān)管

　　金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，對(duì)客戶進(jìn)行身份認(rèn)證、交易記錄保存等盡職調(diào)查和管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易活動(dòng)。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制。

　　四、結(jié)論

　　非法集資是一種犯罪行為，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序造成極大的危害。我們需要采取有效的措施，預(yù)防非法集資風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)踐中，我們可以加強(qiáng)法律法規(guī)的完善和監(jiān)管力度，加強(qiáng)信息披露和公示，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和盡職調(diào)查，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的管理和監(jiān)管等方面來預(yù)防非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。只有通過多方合力，才能夠更好地保護(hù)公眾的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

　　在上海，相關(guān)部門已經(jīng)制定了一系列的法律法規(guī)和政策，以預(yù)防非法集資的風(fēng)險(xiǎn)。例如，上海市政府出臺(tái)了《上海市關(guān)于防范非法集資的若干意見》，規(guī)范了市場(chǎng)秩序和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)了對(duì)非法集資的打擊力度。同時(shí)，上海市公安局還建立了專門的非法集資舉報(bào)平臺(tái)，方便公眾進(jìn)行舉報(bào)和咨詢。

　　綜上所述，上海律師提醒大家，預(yù)防非法集資風(fēng)險(xiǎn)需要全社會(huì)的共同努力，需要政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和公眾等多方合作。只有通過加強(qiáng)法律法規(guī)的完善和監(jiān)管力度，加強(qiáng)信息披露和公示，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和盡職調(diào)查，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的管理和監(jiān)管等方面的工作，才能夠更好地預(yù)防非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)公眾的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。