上海著名律師談1000多名學(xué)生被開戶銀行被罰1142.5萬

　　1月20日，中國人民銀行崇左中央支行披露罰款。中國農(nóng)業(yè)銀行崇左分行未執(zhí)行個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制管理規(guī)定，非法使用個(gè)人金融信息，未嚴(yán)格執(zhí)行銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控要求，未按規(guī)定充分保存客戶身份信息，處以警告，罰款1142.50萬元。上海著名律師為您?分析這個(gè)案例。

　　同時(shí)，相關(guān)負(fù)責(zé)人受到處罰。罰款顯示，當(dāng)時(shí)農(nóng)業(yè)銀行崇左分行行長梁曉軍因未嚴(yán)格執(zhí)行銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測要求、未按規(guī)定充分保存客戶身份信息等違法行為被警告并處以11萬元罰款；中國農(nóng)業(yè)銀行崇左分行副行長高峰、個(gè)人金融部/個(gè)人信貸部/消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦公室總經(jīng)理鐘麗月對(duì)未按規(guī)定完全保存客戶身份信息負(fù)責(zé)，分別被罰款5萬元；時(shí)任中國農(nóng)業(yè)銀行崇左江州分行行長徐一猛，時(shí)任中國農(nóng)業(yè)銀行崇左江州分行行長助理賴學(xué)芳。前者被警告并罰款11萬元，后者被罰款5萬元。

　　此前，廣西崇左幼兒園師范大學(xué)1457名學(xué)生在不知情的情況下開立了二級(jí)電子賬戶，引起了廣泛關(guān)注。崇左幼兒園當(dāng)時(shí)聲明，學(xué)生身份信息沒有通過任何渠道泄露，也沒有代理學(xué)生開立銀行賬戶或辦理一、二、三級(jí)卡賬戶業(yè)務(wù)。


                                               
 

　　據(jù)中央電視臺(tái)新聞報(bào)道，中國農(nóng)業(yè)銀行廣西分行于2021年12月16日?qǐng)?bào)道，經(jīng)調(diào)查確認(rèn)，該事件是崇左江州分行營業(yè)室非法經(jīng)營造成的。并向師生真誠承認(rèn)錯(cuò)誤并鄭重道歉。

　　經(jīng)調(diào)查，2020年6月24日，江州支行營業(yè)室批量開立12536個(gè)電子賬戶，涉及1457名學(xué)生。開戶信息為江州支行向?qū)W校提供學(xué)費(fèi)服務(wù)時(shí)獲得。江州支行營業(yè)室超出范圍，非法開戶。崇左分行，江州分行嚴(yán)重違規(guī)，管理不力。

　　根據(jù)目前發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事實(shí)，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)處理辦法》，銀行免除了13名涉及管理、經(jīng)營和經(jīng)營的負(fù)責(zé)人，記過并追究責(zé)任：免除崇左分行行長職務(wù)；給予時(shí)任崇左分行副行長記過處分；給予時(shí)任崇左江州分行行長降級(jí)處分；給予現(xiàn)任崇左江州分行行長記過處分；給予時(shí)任崇左江州分行副行長、行長助理撤職處分；給予時(shí)任崇左江州分行營業(yè)室主任，現(xiàn)場行長留下檢查處分；其余5人根據(jù)違規(guī)行為給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。